Guides de négociation

De temps en temps, une bonne idée de transaction peut conduire à un gain rapide et excitant, mais les traders professionnels savent qu’il faut de la patience et de la discipline pour y parvenir.

Le change

[for-eks] -noun

est une abréviation couramment utilisée pour « change ». Il est généralement utilisé pour décrire les opérations sur le marché des changes, en particulier par les investisseurs et les spéculateurs.

Qu'est-ce que le Forex ? Et pourquoi l'échanger ?

Vous ne le savez peut-être pas, mais le marché des changes est l’un des plus importants au monde, avec un volume quotidien moyen de plus de 4 000 milliards de dollars.
4 000 milliards de dollars de volume quotidien moyen.

Cela dépasse largement le marché boursier. L’ensemble des marchés boursiers mondiaux ne représente en moyenne qu’environ 84 milliards de dollars par jour.

Alors, si le forex est si important, pourquoi si peu de gens en ont-ils entendu parler ?

La réponse est simple : vous avez probablement déjà utilisé le marché des changes, directement ou indirectement. Chaque fois que vous vous rendez dans un autre pays et que vous échangez de l’argent, vous effectuez une opération de change.

Lorsque vous achetez dans un magasin un article fabriqué dans un autre pays, vous effectuez une opération de change. Vous avez payé dans votre propre devise et le fabricant a été payé dans une autre devise.

"...vous avez probablement déjà utilisé le marché des changes auparavant - directement ou indirectement."

Les gens échangent des devises en permanence, mais en quoi les devises peuvent-elles constituer un investissement ? Voici un exemple simple. Imaginez que vous ayez fait un voyage des États-Unis vers l’Europe en 2002. Pour le voyage, vous avez changé vos dollars américains en euros. À la fin d’un voyage, vous devez généralement changer les euros supplémentaires en dollars américains. Et si ce n’était pas le cas ?

En 2002, un euro valait environ 90 cents américains (0,90 $). Supposons que vous ayez décidé de conserver 500 euros et que vous les ayez laissés dans le tiroir de votre bureau pendant 5 ans. En 2007, vous avez apporté vos euros à la banque et les avez vendus au prix de 2007, soit 1,40 dollar. Comme vous avez acheté les euros pour 0,90 $ et que vous les avez vendus pour 1,40 $, vous avez réalisé un bénéfice de 0,50 $ par euro. Vous auriez gagné 250 dollars simplement parce que vous avez conservé ces euros et que vous les avez achetés et vendus au bon moment. Cela représente un rendement de 55 % en 5 ans.

Le marché des changes, qui pèse 4 000 milliards de dollars, fonctionne essentiellement sur le même principe. De nombreuses grandes banques, fonds spéculatifs et compagnies d’assurance du monde entier négocient activement des devises pour gagner de l’argent. Comme ils le font pour des montants très importants, ils enregistrent chaque jour des profits et des pertes par millions pour les moindres variations de taux de change.

Nombreux sont ceux qui n’ont pas entendu parler du marché des changes parce qu’il a toujours été réservé aux professionnels du secteur. Le commun des mortels pouvait acheter des actions, mais pas échanger des devises. Elle est donc restée entre les seules mains des grands.

Les choses ont changé

À l’instar de la révolution des opérations boursières en ligne dans les années 1990, l’internet a mis les opérations de change à la portée du citoyen moyen assis chez lui.

Des milliers de traders individuels dans le monde entier peuvent désormais négocier des devises depuis leur salon, avec seulement un ordinateur, une connexion Internet et un petit compte de trading.

Vous pouvez désormais prendre des décisions d’achat et de vente de livres sterling ou de yens japonais à toute heure du jour et de la nuit (du dimanche au vendredi). Ce petit guide vous montrera comment faire. Mais tout d’abord, il est important de savoir pourquoi vous devriez négocier sur le marché des changes.

Pourquoi négocier sur le marché des changes ?

Les opérations de change en ligne sont devenues très populaires au cours de la dernière décennie, car elles offrent de nombreux avantages aux traders.

Le Forex ne dort jamais : Les transactions se déroulent dans le monde entier pendant les heures d'ouverture des différents pays. Vous pouvez donc négocier les principales devises à tout moment, 24 heures sur 24, 5 jours par semaine. Comme il n'y a pas d'heures fixes pour les échanges, cela signifie qu'il se passe quelque chose à presque n'importe quelle heure du jour ou de la nuit.
Vendre à long ou à court terme : contrairement à de nombreux autres marchés financiers, où il peut être difficile de vendre à court terme, il n'y a pas de limites à la vente à court terme des monnaies. Si vous pensez qu'une devise va augmenter, achetez-la. Si vous pensez qu'il va baisser, vendez-le. Cela signifie qu'il n'existe pas de "marché baissier" sur le marché des changes - vous pouvez gagner (ou perdre) de l'argent à tout moment.
Faible coût du spread : La plupart des comptes forex négocient sans commission et il n'y a pas de frais de change ou de licence de données coûteux. Le coût d'entrée d'une transaction est l'écart entre le prix d'achat et le prix de vente, qui est toujours affiché sur votre écran de trading.
Une liquidité inégalée : Le marché du forex est un marché de 4 000 milliards de dollars par jour et la plupart des transactions sont concentrées sur quelques devises seulement ; il y a donc toujours beaucoup de monde qui négocie. Cela facilite l'entrée et la sortie des métiers à tout moment, même dans les grandes tailles.
Effet de levier disponible : En raison de l'importante liquidité disponible sur le marché des changes, vous pouvez négocier des devises avec un effet de levier considérable (jusqu'à 1000:1). Vous pouvez ainsi tirer parti des moindres mouvements du marché. L'effet de levier est une arme à double tranchant, bien sûr, car il peut augmenter considérablement vos pertes comme vos gains.
Exposition internationale : Dans un monde de plus en plus globalisé, les investisseurs sont à la recherche d'opportunités partout où ils le peuvent. Si vous souhaitez vous faire une opinion générale et investir dans un autre pays (ou le vendre à découvert !), le forex est un moyen facile de s'exposer tout en évitant les aléas tels que les lois étrangères sur les valeurs mobilières et les états financiers rédigés dans d'autres langues.

Mettre vos idées en pratique

Les devises s’échangent sur un marché ouvert, tout comme les actions, les obligations, les ordinateurs, les voitures et bien d’autres biens et services. La valeur d’une monnaie fluctue en fonction de l’offre et de la demande, comme toute autre chose. Si quelque chose augmente l’offre ou diminue la demande d’une monnaie, cette monnaie chutera. Par exemple, lorsque la Grèce a menacé de ne pas rembourser sa dette, elle a menacé l’existence de l’euro, et les investisseurs du monde entier se sont précipités pour vendre des euros.

La valeur d'une monnaie fluctue en fonction de l'offre et de la demande, comme toute autre chose.

Avec une augmentation soudaine et spectaculaire du nombre d’euros à vendre et un manque certain de demande, l’euro a chuté précipitamment par rapport au dollar américain et à d’autres monnaies.

L’avantage du forex est que vous pouvez acheter ou vendre à tout moment et dans n’importe quel ordre. Ainsi, si vous pensez que la zone euro va se désintégrer, vous pouvez vendre l’euro et acheter le dollar. Si vous pensez que la Réserve fédérale imprime trop d’argent, vous pouvez vendre le dollar et acheter l’euro.

Les taureaux et les ours

Lorsqu’ils envisagent l’avenir, de nombreux traders ont une opinion sur l’évolution d’une devise. Si un trader est optimiste et pense qu’une devise va augmenter, on dit qu’il est « haussier ». Si le trader est négatif et s’attend à une baisse de la devise, on dit qu’il est « baissier ». Chaque jour, les haussiers et les baissiers s’affrontent et le prix évolue en fonction de l’avantage de l’un ou de l’autre.

Notre travail en tant que cambistes consiste à examiner les devises disponibles et à acheter les plus fortes tout en vendant les plus faibles. Ainsi, si, après avoir lu les nouvelles, vous êtes devenu baissier sur l’euro et haussier sur le dollar, vous pouvez négocier cette opinion en vendant des euros et en achetant des dollars.

Lire un devis et faire une transaction

Parce que vous comparez toujours une devise à une autre, le forex est coté par paires. Cela peut sembler déroutant à première vue, mais c’est en fait assez simple. Voici un exemple de cotation de l’EUR/USD. Il indique combien vaut un euro (EUR) en dollars américains (USD).

Si, au contraire, vous voulez examiner l’euro en termes de yen japonais (JPY), vous devez examiner le taux EUR/JPY. Si vous voulez connaître la valeur d’un dollar américain en dollars canadiens (CAD), vous devez consulter l’indice USD/CAD.

La première devise d’une paire de devises est la « devise de base » ; la seconde devise est la « devise de contrepartie ». Lorsque vous achetez ou vendez une paire de devises, vous effectuez cette action sur la devise de base. Ainsi, si vous êtes baissier sur l’euro, vous pouvez vendre l’EUR/USD. Désormais, lorsque vous vendez de l’EUR/USD, vous ne vendez pas seulement des euros, mais vous achetez des dollars américains. Si vous êtes plus optimiste sur le yen japonais que sur le dollar américain, vous pouvez vendre l’EUR/JPY à la place. Tout dépend de vous.

Supposons que vous vendiez l’EUR/USD à 1,4022. Si l’EUR/USD baisse, cela signifie que l’euro s’affaiblit et que le dollar américain se renforce. Supposons que l’EUR/USD tombe à 1,3522. Dans ce cas, vous réalisez un bénéfice. S’il atteint 1,4522, vous subissez une perte. Rappelez-vous donc : si vous vendez une paire, la baisse est bonne ; si vous achetez la paire, la hausse est bonne.

ACHETER l'EUR/USD à 1,4022

VENTE EUR/USD à 1,4022

PAR EXEMPLE : il y a 2 mois
VENDRE EUR/USD
€1,000 x 1.4022 = $1,402.20
Maintenant ——>
ACHETER EUR/USD
$1,402.20 / 1.3522 = €1,036.98

PROFIT/perte – €36.98 ou $50.00

Vous pouvez acheter ou vendre tout ce que vous voyez actif sur votre station d’échange, même si vous ne possédez pas cette monnaie. Lorsque vous négociez sur le marché des changes, vous spéculez sur la variation des taux,
vous spéculez sur l’évolution des taux.
Pour ce faire, vous empruntez des euros. C’est la norme pour la plupart des traders sur le marché des changes. Cela vous permet également d’accéder à l’effet de levier, qui peut augmenter vos profits et vos pertes.

Reprenons donc l’exemple. Lorsque vous vendez des EUR/USD, vous empruntez 1 000 euros et les vendez à quelqu’un d’autre sur le marché, en gagnant l’équivalent en dollars américains. Supposons que vous fassiez cela alors que l’EUR/USD est à 1,4022. Dans ce cas, vous avez emprunté 1 000 euros, vous les avez vendus pour 1 402,20 dollars et vous avez conservé ces dollars américains.

Deux semaines plus tard, vous avez vendu ces dollars américains à un taux de 1,3522. Comme le cours de l’EUR/USD a baissé, vous récupérez à la fin plus d’euros que vous n’en avez empruntés. Vous rendez donc les 1 000 euros que vous avez empruntés, et les 36,98 euros restants constituent votre bénéfice. Si le prix avait augmenté jusqu’à 1,4522, ces 36,98 € auraient été une perte. Votre station de trading fera le calcul pour vous et appliquera le profit ou la perte directement sur votre compte.

Pips, profit, effet de levier et perte

Au fil des ans, les cambistes professionnels ont mis au point des raccourcis pour faciliter les opérations de change, afin que vous puissiez prendre rapidement des décisions sans avoir à sortir une calculatrice à chaque fois.

Comment fonctionne l'effet de levier

Un pip est l’unité dans laquelle vous comptez les profits ou les pertes. La plupart des paires de devises, à l’exception des paires de yens japonais, sont cotées avec quatre décimales. Ce quatrième point après la virgule (à un centième de cent) est typiquement celui que l’on observe pour compter les « pips ». Chaque point qui bouge dans la cotation est un pip de mouvement. Par exemple, si l’EUR/USD passe de 1,4022 à 1,4027, l’EUR/USD a augmenté de 5 pips.

Les indices boursiers ont des « points », les contrats à terme ont des « ticks », les devises ont des « pips ».

La valeur monétaire d’un pip peut varier en fonction de la taille de votre transaction et de la devise que vous négociez. Les comptes de démonstration de JPPro traitent généralement par incréments ou « lots » de 10 000. Un pip sur un compte de démonstration standard en EUR/USD vaut 1,00 $ par lot. Si vous négociez 3 lots, vous aurez 3 pips de profit ou de perte par pip de mouvement de l’EUR/USD, et donc 3,00 $ de profit ou de perte.

Certaines paires de devises ont des valeurs de pip différentes.

PAR EXEMPLE :
Les pips EUR/JPY sont évalués en yens japonais. Les pips USD/CAD sont en dollars canadiens, et ainsi de suite. Une fois de plus, votre station d’échange vous facilite la tâche en faisant les calculs à votre place.

Comment fonctionne l'effet de levier

Comme indiqué précédemment, toutes les transactions sont exécutées en utilisant de l’argent emprunté. Cela vous permet de bénéficier d’un effet de levier. Un effet de levier de 200:1 vous permet de négocier avec 10 000 $ sur le marché en mettant de côté seulement 50 $ comme dépôt de garantie. Cela signifie que vous pouvez profiter des moindres mouvements de devises en contrôlant plus d’argent sur le marché que vous n’en avez sur votre compte.

Si l’effet de levier peut être avantageux en augmentant vos profits, il peut également accroître considérablement vos pertes lors des opérations de trading, c’est pourquoi il doit être utilisé avec prudence. Commencez par des opérations de petite taille afin de ne pas prendre trop de risques.

L'effet de levier est une arme à double tranchant.

"Comme pour les pertes et profits, la station d'échange suit la marge pour vous".

La marge utilisée (Usd Mr) est la somme d’argent que vous avez mise de côté pour sécuriser vos transactions ouvertes. La marge utilisable (Usbl Mr) est l’argent laissé sur votre compte pour ouvrir de nouvelles transactions ou pour absorber les pertes. Assurez-vous toujours que vous disposez d’une marge utilisable suffisante, sinon vous risquez de recevoir un appel de marge. Si votre marge utilisable devient faible, vous devez clôturer certaines opérations ou déposer de l’argent sur votre compte.

Comment élaborer une stratégie

Vous savez maintenant ce que font les traders de forex toute la journée ( et toute la nuit ! ). Cela semble assez simple, n’est-ce pas ? Achetez les devises en hausse et vendez celles en baisse.

Quelle est la prochaine étape ?

Vous avez déjà fait le premier pas en apprenant ce qu’est le forex. Il est maintenant temps de l’essayer. Commencez par un compte de démonstration. Il s’agit d’une simulation gratuite d’un compte de négociation réel. Il dispose de toutes les fonctions d’un compte réel (cours du forex en continu, pip, P/L, graphiques, etc.), mais l’argent n’est pas réel. Imaginez que vous testiez une voiture.

Devenir un trader de Forex averti

Une fois sur la démo,
vous commencerez à comprendre comment tout cela fonctionne.
Vous pouvez commencer à acheter les devises dont vous pensez qu’elles vont augmenter et à vendre celles dont vous pensez qu’elles vont baisser.

Mais comment savoir quelles sont les devises qui vont monter et celles qui vont descendre ?

Au fil des ans, les cambistes ont mis au point plusieurs méthodes pour déterminer l’évolution des devises.

Analyse fondamentale : Étant donné que les devises sont négociées sur un marché, vous pouvez examiner l'offre et la demande. C'est ce qu'on appelle l'analyse fondamentale. Les taux d'intérêt, la croissance économique, l'emploi, l'inflation et le risque politique sont autant de facteurs qui peuvent affecter l'offre et la demande de devises.
Analyse technique : Les graphiques de prix racontent beaucoup d'histoires et la plupart des traders forex s'en servent pour prendre leurs décisions de trading. Les graphiques peuvent indiquer des tendances et des points de prix importants où les traders peuvent entrer ou sortir du marché, si vous savez comment les lire.
Le Money Management : Une partie essentielle du trading. Tous les traders doivent savoir comment mesurer les risques et les bénéfices potentiels et les utiliser pour juger des entrées, des sorties et de la taille des transactions.

Plusieurs compétences importantes sont nécessaires pour devenir trader sur le marché des changes. Et comme toutes les compétences, leur apprentissage demande un peu de temps et de pratique. Nous avons regroupé toutes ces compétences nécessaires dans un cours de trading interactif. Vous pouvez apprendre à analyser et à négocier le marché auprès d’instructeurs et de négociateurs expérimentés. Ils enseignent à l’aide de leçons vidéo à la demande et des heures de bureau en direct sont disponibles afin que vous puissiez obtenir des commentaires personnels, étudier à n’importe quel moment et apprendre à votre propre rythme.

Et le plus beau, c’est que c’est gratuit. Tout ce que vous avez à faire, c’est de montrer que vous êtes sérieux dans votre volonté de pénétrer le plus grand marché du monde. Ouvrez un compte de trading avec JPPro et vous deviendrez un vrai trader avec de l’argent réel. Vous aurez un accès gratuit et illimité au cours, ainsi qu’à des outils tels que des graphiques, des recherches et des signaux de trading.